Как не попасть на блокировку личной карты II Отмывание доходов II 115 ФЗ
ЦБ разослал участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций.
В запросе регулятора речь идет о переводах средств с карты на карту.
До этого запроса ЦБ опубликовал 8 критериев, по которым банки должны выявлять и предотвращать платежные операции, направленные на перевод средств в адрес теневого бизнеса.
Вот они:
1. Более 10 операций в день или более 50 операций в месяц контрагентов-физлиц;
2. Более 30 операций в день в адрес физлиц;
3. Операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
4. Менее 1 мин между зачислением средств и списанием;
5. Операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
6. Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (коммунальные услуги, услуг связи, товары);
7. Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
8. В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Пока регулятор официально лишь тотально опрашивает рынок, но по словам банкиров, в неофициальных беседах советует им максимально сократить объем таких платежей, указывают участники рынка.
Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ от N 115-ФЗ
Положение 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Мой сайт:
Инстаграм:
Facebook:
Вконтакте:
Телеграмм канал
#таможенныйюрист #ВикторБогданов
1 view
123
75
2 days ago 00:11:17 1
Геоинженерия: как выключат потепление в Антарктике..
2 days ago 01:11:55 1
Основы экономики: как начать понимать
2 days ago 00:15:35 1
ЧТО ДЕЛАТЬ ЕСЛИ ВЫ ВЗЯЛИ КРЕДИТ ПОД ВЛИЯНИЕМ МОШЕННИКОВ ||КАК ЕГО УБРАТЬ ИЗ БКИ И НИЧЕГО НЕ ПЛАТИТЬ
2 days ago 01:27:38 1
Надо ли бояться эгрегоров?
2 days ago 00:37:50 1
Соглашение, которое будет достигнуто в результате переговоров, «шокuрyеm многих».
2 days ago 00:02:38 1
Как поднять самооценку? Ответ психолога Татьяны Мужицкой #мужицкая #психология #интервью #самооценка
2 days ago 00:00:24 1
Уверенно шагаем в весну к кроссовкам Шаговита
2 days ago 00:14:52 1
Почему он не стал хитом продаж? УАЗ Profi | Подержанные автомобили
2 days ago 00:50:31 1
Эти Необычные Самоделки Шокировали Даже Президента Америки! Топ 100
2 days ago 00:36:33 1
СПИЦЫН: У вас волосы встанут дыбом! / Записки Горбачёву, развал СССР, пятая колонна, выборы в России
2 days ago 00:10:26 1
настойка ЧЕТЫРЕ ПЕРЦА очень необычная и вкусная перцовка согреет вас осенью и зимой
2 days ago 00:02:44 1
Филе хека запечённое в сметанно-сырном соусе с овощами!
3 days ago 00:54:21 1
ДОЛЛАР УЖЕ 89 РУБ! ТРАМП СПАС РУБЛЬ? НАБИУЛЛИНА ИСПУГАЕТСЯ ПОДНЯТЬ СТАВКУ? ДЫРА В БЮДЖЕТЕ 1,7 ТРЛН
3 days ago 00:23:38 1
Без лиц: как женщин разводят на деньги.
3 days ago 00:23:24 1
ЭНЕРГОБЛОКАДА КАЛИНИНГРАДА И ЭВАКУАЦИЯ ПЕТЕРБУРГА. УДАР, КОТОРОГО НЕ ЖДАЛИ
3 days ago 00:03:17 1
Пающие трусы — Красивый конец! [Official Video]
3 days ago 00:09:02 1
ШИРЯЕВ: Покупайте доллары, сколько сможете! Курс рубля. Государство тотально врет. Новости экономики
3 days ago 00:08:24 2
Как перестать откладывать жизнь на потом? Реализуй забытые мечты
3 days ago 00:10:34 2
14,15,16 февраля определят ТВОЕ БУДУЩЕЕ 🔥 Что надо сделать ПРЯМО СЕЙЧАС
3 days ago 00:07:11 1
КАК ЗАРАБОТАТЬ 4774 USDT БЕСПЛАТНО? СЕКРЕТНЫЙ СПОСОБ ЗАРАБОТКА ЮСДТ БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ! ( TETHER )
3 days ago 00:01:32 1
ХУМУС ИЗ ФАСОЛИ / Рецепт хумуса
3 days ago 00:14:50 3
80% ОЛИВКОВОГО МАСЛА – ПОДДЕЛКА! ВАШЕ В ИХ ЧИСЛЕ?
4 days ago 00:00:43 2
МИХАИЛ МАКЕДОНСКИЙ РАСКРЫВАЕТ СЕКРЕТЫ ВНЖ ИСПАНИИ
4 days ago 00:54:21 11
Праздник или беспорядки? Как Филадельфия праздновала победу в Супербоуле.