Как не попасть на блокировку личной карты II Отмывание доходов II 115 ФЗ
ЦБ разослал участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций.
В запросе регулятора речь идет о переводах средств с карты на карту.
До этого запроса ЦБ опубликовал 8 критериев, по которым банки должны выявлять и предотвращать платежные операции, направленные на перевод средств в адрес теневого бизнеса.
Вот они:
1. Более 10 операций в день или более 50 операций в месяц контрагентов-физлиц;
2. Более 30 операций в день в адрес физлиц;
3. Операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
4. Менее 1 мин между зачислением средств и списанием;
5. Операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
6. Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (коммунальные услуги, услуг связи, товары);
7. Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
8. В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Пока регулятор официально лишь тотально опрашивает рынок, но по словам банкиров, в неофициальных беседах советует им максимально сократить объем таких платежей, указывают участники рынка.
Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ от N 115-ФЗ
Положение 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Мой сайт:
Инстаграм:
Facebook:
Вконтакте:
Телеграмм канал
#таможенныйюрист #ВикторБогданов
1 view
120
75
7 months ago 00:20:04 1
АЛЕКСАНДР МАКЕДОНСКИЙ И ВЕЛИКИЕ МУДРЕЦЫ
7 months ago 00:14:00 1
Гений стратегии - Обзор Гран-При Сингапура 2023 / Марина Бэй / Формула 1
7 months ago 00:13:39 1
Как укрепить характер через работу с телом. САМОРАЗВИТИЕ.
7 months ago 02:02:03 1
Grand Theft Auto V - #4
7 months ago 00:15:31 1
Почему исчезли Желтые бочки с квасом?История и мифы о квасе СССР
7 months ago 00:01:56 1
А я скажу спасибо тем, кто предал...проникновение в душу, стихотворения
7 months ago 00:09:40 1
Почему Русы должны за всех умирать?=Не делай добра не получишь зла?=Люби тех кто этого достоин!
7 months ago 00:36:11 1
Танец живота - Сухер Заки и другие ударные элементы
7 months ago 00:06:17 1
Complex Numbers - Время придет
7 months ago 00:47:45 1
Когда жизнь на дне и ты не видишь выхода — Юлия Ивлиева | Шоу МЕТОД #6