Как ИП переводить деньги на свой счет физического лица и не попасть под 115-ФЗ?

Больше информации в телеграмме 1. Не надо платить самому себе заработную плату. Некоторые «хитрые» ИП думают, что если напишут в назначении платежа «заработная плата», то не попадут на антиотмывочный фильтр. Здесь как раз наоборот, на лицо операция, противоречащая нормам Налогового кодекса, согласно которым, ИП не может платить самому себе заработную плату. В данном случае клиент сам все сделал, чтобы попасть в поле зрения банковских фильтров и алгоритмов. 2. Не надо дробить платежи. Есть еще одна категория «хитрецов», которая делает по несколько платежей в день с одного счета 3. Не надо переводить каждый день. При оценке операций клиента банки используют не только суммовые критерии, но и количественные. 4. Надо держать остатки. Есть выражение: деньги должны переночевать на счете. Так и есть, доля остатка на конец операционного дня всегда учитывается при мониторинге клиента.